Что означает «transfer on compliance review»
Статус «compliance review» (или «на проверке комплаенс») появляется, когда банк или платёжная система решила дополнительно проверить вашу транзакцию перед её исполнением. Это не означает, что перевод отклонён — он просто поставлен в очередь ожидания.
Комплаенс-отдел проверяет, не нарушает ли транзакция требования AML/KYC, санкционное законодательство или внутреннюю политику банка.
Почему это происходит
Автоматические триггеры. Алгоритмы банка отмечают транзакции по ряду параметров: сумма выше порога, нетипичная страна назначения, новый контрагент, изменение активности.
Мануальный флаг. Сотрудник банка вручную направил перевод на проверку — например, увидев необычное назначение платежа или сомнительного получателя.
Требования регулятора. В ряде случаев законодательство обязывает банк проверять определённые категории транзакций (переводы в отдельные юрисдикции, суммы выше установленного предела).
Что делать: пошаговые действия
- Проверьте статус перевода в онлайн-банке или приложении. Если статус «compliance review» или «under review» — ждите уведомления от банка.
- Дождитесь запроса документов. Банк, как правило, сам свяжется с вами по email или телефону с конкретным запросом.
- Подготовьте пакет документов:
- Инвойс или договор с получателем/отправителем
- Объяснение цели перевода (в свободной форме или на бланке банка)
- Подтверждение источника средств (выписка, декларация, договор)
- Отправьте документы в указанный срок — обычно 3–5 рабочих дней. Просрочка может привести к автоматическому отказу.
- Запросите статус через 3–5 рабочих дней после отправки документов, если ответа нет.
Сколько длится compliance review
| Ситуация | Типичный срок |
|---|---|
| Автоматическая проверка (небольшая сумма) | Несколько часов — 1 день |
| Запрос документов + их рассмотрение | 3–10 рабочих дней |
| Сложные случаи (санкции, высокий риск) | До 30 рабочих дней |
| Отказ с возвратом средств | 3–15 рабочих дней на возврат |
Частые вопросы
Обязан ли банк объяснять причины задержки?
В большинстве юрисдикций банк имеет право не раскрывать детали проверки — это называется «tipping off» (предупреждение подозреваемого). Вам скажут, что перевод «на проверке», но не всегда объяснят почему.
Что если я не могу предоставить требуемые документы?
Сообщите банку письменно, объяснив ситуацию. Если документов объективно нет (например, неформальная сделка без договора), банк может отказать в проведении перевода. Деньги будут возвращены отправителю.
Влияет ли compliance review на мою кредитную историю?
Нет. Банковская комплаенс-проверка не передаётся в бюро кредитных историй и не влияет на кредитный рейтинг.
Читайте также
- AML review pending — что значит и как долго ждать
- Аргентинский Xbox ещё работает в 2026 — честный ответ
- Как не попасть на скам при покупке цифровых кодов
- Биллинговый адрес и ZIP-код при онлайн-платежах — что вводить, если карта из другой страны
- Как браузерный фингерпринт влияет на оплату
Marix помогает клиентам успешно проходить комплаенс-проверки и выстраивать надёжные платёжные маршруты.